Tradovate Liquidation-Only: plazo de documentos incumplido

Va a abrir una posición, la orden rebota rechazada y su cuenta pasa de repente al modo liquidation-only. Puede cerrar lo que ya tiene, pero no abrir nada nuevo. Si esto ocurrió justo después de un correo que pedía documentación adicional, no se trata de un bloqueo de riesgo ni de un fallo de la plataforma. Su cuenta pasó a un estado de solo cierre porque una solicitud de documentos del equipo de cumplimiento o de cuentas nuevas no se atendió antes de su fecha límite. La buena noticia: es totalmente reversible y la solución está por completo en sus manos. Envíe los documentos que le pidieron, consiga que se aprueben y la operativa completa vuelve. Esto es exactamente lo que lo provocó y cómo resolverlo.

Qué es realmente este bloqueo liquidation-only

Hay varias razones distintas por las que una cuenta de Tradovate acaba en liquidation-only, y se confunden constantemente. Este es un bloqueo de cumplimiento y no funciona en absoluto como los demás.

Las entidades financieras están obligadas legalmente a conocer al titular de cada cuenta y a mantener esa información actualizada. Por eso los equipos de cumplimiento y de perfil financiero revisan periódicamente las solicitudes aprobadas. De vez en cuando esa revisión revela algo que necesitan reverificar: una identificación actualizada, un comprobante de domicilio, un dato de ingresos o patrimonio neto, una declaración firmada. Cuando eso ocurre, envían una solicitud y le dan una ventana de tiempo para responder. La ventana actual es de unas dos semanas. Si los documentos solicitados no se envían ni se aprueban antes de esa fecha límite, la cuenta pasa al modo liquidation-only.

En ese estado, la cuenta queda restringida a actividad de cierre. Puede enviar órdenes que reduzcan o cierren una posición existente, pero cualquier orden que abra una posición nueva o aumente la exposición es rechazada. Es una retención protectora, no una sanción, y se mantiene hasta que la documentación se resuelva. A diferencia de un límite de pérdida diaria, no se restablece de un día para otro ni al comienzo de la semana siguiente. No hay ningún temporizador que esperar. Lo único que lo levanta es que sus documentos sean aprobados.

Primero, confirme que realmente se trata de un problema de documentos

Antes de ponerse a buscar archivos para subir, asegúrese de estar resolviendo el problema correcto. Tres situaciones distintas aparecen como “liquidation-only”, y cada una tiene su propia solución:

• Plazo de documentos incumplido (esta página), provocado por una solicitud de cumplimiento o de perfil financiero. Se levanta solo cuando envía los documentos solicitados y estos son aprobados.
• Bloqueo por configuración de riesgo, provocado por alcanzar un límite de pérdida diaria o semanal o un objetivo de beneficio. Se levanta en la siguiente sesión o semana, o editando Risk Settings en una cuenta autofinanciada.
• Bloqueo por contrato a punto de expirar, cuando el contrato concreto que opera está a punto de vencer. Se levanta cuando pasa al contrato activo del mes frontal.

La forma más rápida de distinguirlos es leer el motivo real del rechazo. En las aplicaciones web y móvil de Tradovate, abra el módulo Orders y consulte el mensaje de la orden rechazada. En la aplicación de escritorio de NinjaTrader, está en Control Center > Orders. Un bloqueo de cumplimiento se lee de forma distinta a un disparo de riesgo o a un mensaje de expiración de contrato, y la señal inequívoca es que también recibió por correo una solicitud de documentos en los días previos a que apareciera el bloqueo. Si el rechazo apunta a un límite de pérdida o dice que el contrato está a punto de expirar, está en la página equivocada. Vaya mejor a la guía de liquidation-only tras un límite de pérdida, o pase su contrato al siguiente vencimiento si se trata de una expiración.

Averigüe exactamente qué necesitan

El correo de solicitud es su punto de partida. Indica qué busca cumplimiento: identificación oficial con foto, verificación de domicilio, una declaración de trader a tiempo completo, datos sobre el origen de los ingresos, cifras de patrimonio neto o alguna combinación de ellos. Búsquelo en su bandeja de entrada y revise también las carpetas de spam y promociones, porque estos avisos acaban ahí más a menudo de lo que deberían. Si de verdad no encuentra la solicitud o no sabe qué falta, no adivine. La pantalla Upload Documents dentro de la plataforma enumera cada elemento que la cuenta aún necesita, así que puede leer los requisitos directamente de la fuente en lugar de fiarse de la memoria.

Un par de cosas que conviene saber antes de empezar a subir:

• Los tipos de archivo aceptados son JPG, PNG, JPEG, TIFF y PDF.
• Cada archivo debe pesar menos de 3 MB. Las fotos de un documento de identidad tomadas con el móvil suelen ser más grandes, así que reduzca su tamaño si no se admite la carga.
• Asegúrese de que los documentos estén vigentes y sean legibles. Una identificación borrosa o caducada se rechaza y le cuesta otro ciclo de revisión.

Cómo enviar los documentos y restablecer la operativa

Todo el proceso se realiza dentro de la aplicación web de Tradovate. Este es el recorrido de clics, paso a paso.

Subir los documentos no es lo mismo que estar aprobado. La operativa vuelve solo después de que los documentos superen la revisión, así que envíelos lo antes posible y esté atento a cualquier solicitud de seguimiento.

Referencia rápida

Si tiene una cuenta prop o de evaluación

Este flujo de carga de documentos es para cuentas mantenidas directamente con el corredor, las que pasan por el proceso completo de identidad y perfil financiero. Las cuentas de evaluación y financiadas de las firmas prop son otra cosa. Las administra la firma y, en general, no pasan por esa revisión KYC del corredor, por lo que un plazo de documentos de cumplimiento normalmente no es lo que las puso en liquidation-only.

Si su cuenta prop o de evaluación está en estado de solo cierre, la causa es mucho más probable que sea una infracción de una regla de riesgo (un límite de pérdida diaria o un trailing drawdown) o un contrato a punto de expirar. La pantalla de carga de documentos no le ayudará y puede que ni siquiera tenga acceso a ella. Acuda en su lugar al soporte de su firma prop y pregunte exactamente qué regla se activó y qué hace falta para restablecerla. Cifras como plazos, límites de pérdida y umbrales de drawdown varían de una firma a otra y según el tamaño de la cuenta, así que consulte las reglas vigentes de su firma en lugar de suponer que coinciden con las del corredor.

Cómo evitarlo la próxima vez

Incumplir un plazo de documentos casi siempre es un problema de bandeja de entrada, no de trading. Unos cuantos hábitos evitan que vuelva a ocurrir:

• Trate los correos de cumplimiento como urgentes. Todo lo que pida identificación, domicilio o datos financieros tiene un reloj en marcha. Responda el mismo día en que llegue, si puede.
• Añada al remitente a su lista de permitidos y revise el spam. Estas solicitudes acaban en las carpetas de spam y promociones con la frecuencia suficiente como para importar. Añada la dirección de cumplimiento del corredor a sus contactos.
• Tenga sus documentos preparados. Una identificación con foto vigente, un comprobante de domicilio reciente y cifras actualizadas de ingresos y patrimonio neto le permiten responder en minutos en lugar de ir con prisas.
• No deje sin atender un archivo rechazado. Si recibe un seguimiento que indica que un documento no fue aceptado, reenvíelo de inmediato. La cuenta sigue bloqueada hasta que se apruebe el archivo corregido.

Y si deja pasar la ventana, no entre en pánico. Este bloqueo es totalmente recuperable. En cuanto se aprueben sus documentos, vuelve a operar con normalidad, sin ninguna marca permanente en la cuenta.

Dónde encaja la automatización

Una retención de cumplimiento está del lado del corredor, así que ninguna herramienta de terceros puede levantarla. Lo que hace la automatización es asegurarse de que el bloqueo no le cueste en silencio ejecuciones cuyo fallo desconocía. Cuando PickMyTrade enruta sus alertas de TradingView a Tradovate, una entrada rechazada desde una cuenta en liquidation-only no se pierde sin más en el vacío. Recibe un rechazo claro en lugar de una posición fantasma, así que sabe de inmediato que algo falla a nivel de cuenta y puede ir a arreglar la documentación, en lugar de dar por hecho que su estrategia está activa cuando la cuenta en realidad no puede abrir operaciones.